強積金簡史

香港就設立強制性退休計劃的可行性進行廣泛的政策辯論至今已40多年,在這段期間,最初建議推行的計劃是中央公積金,為退休人士提供收入保障,後來建議推行的計劃則有退休保障制度、老年退休金計劃及強積金。最終,強制性公積金的法律框架於1995年訂立。

發展里程

設立中央公積金的建議

1966年: 開始研究設立中央公積金的可行性
1987年5月13日: 立法局討論在香港設立中央公積金的意見分歧,而事實上,政府並不贊成設立中央公積金

就退休保障制度進行諮詢

1991年7月10日: 立法局再次動議促請政府重新研究設立退休計劃,但遭否決
1991年11月: 政府成立跨部門的 "退休保障工作小組", 檢討除中央公積金以外各項可為工人改善退休保障的方案
1992年10月: "工作小組" 建議為65 歲以下的僱員推行 "退休保障制度" 的強制性供款的私營退休計劃。 但由於建議不獲社會普遍支持,政府在進行公眾諮詢後決定不採納這項建議

擬議推行老年退休金計劃

1993年12月15日: 政府向立法局建議採用強制性供款的老年退休金計劃
1994年7月: 政府發表諮詢文件,就老年退休金計劃徵詢公眾意見
1995年1月: 由於公眾對老年退休金計劃的意見過於分歧,當局放棄推行老年退休金計劃

推行強制性公積金(簡稱"強積金")

1993年10月15日: 實施《職業退休計劃條例》(第426章)
1995年4月: 政府委託的顧問公司公布強積金顧問報告
1995年7月27日: 立法局通過《強制性公積金計劃條例》(簡稱《強積金條例》) (第425章)
1998年3月: 制定《1998年公積金計劃立法(修訂)條例
1998年4月: 訂立《強積金條例》的附屬法例,即《強制性公積金計劃(一般)規例》及《強制性公積金計劃(豁免)規例
1998年9月: 強制性公積金計劃管理 (簡稱《積金局》) 成立,負責規管、督導及監察強積金制度的運作情況
1999年5月: 制定《強積金條例》的附屬法例,即《強制性公積金計劃(費用)規例
2000年1月10日: 積金局從當年財經事務局轄下的職業退休計劃註冊處,正式接管職業退休計劃註冊處處長的職責
2000年12月1日: 實施強積金制度,規定年齡介乎18 至65 歲的僱員和自僱人士,除非獲得豁免,否則均須參加強積金計劃
2001年8月: 成立強積金計劃運作檢討委員會
2002年2月: 制定《2002年強制性公積金計劃(修訂)條例》
2002年7月: 制定《2002年強制性公積金計劃(修訂)(第2號)條例》
2003年2月1日: 強積金供款最低有關入息水平由 $4,000上調至 $5,000
2004年6月30日: 公布《強積金投資基金披露守則》,以改善強積金基金收費及表現的資料披露
2004年7月: 所有強積金計劃的淨資產值超越 $1,000億
2005 年 7 月 28 日: 公布《合規標準》,協助核准強積金受託人建立嚴謹的框架,以便他們可以自行監察履行法定職責的情況
2006年6月14日: 制定《2006年強制性公積金計劃 (一般) (修訂)規例》
2006年7月7日: 積金局發表《強積金制度五年投資表現回顧》 (2001年4月1日至2006年3月31日)
2006年12月: 強積金計劃的淨資產值超越 $2,000億
2007年7月13日: 積金局推出強積金收費比較平台,有助比較強積金基金收費
2008年1月9日: 制定《2008年強制性公積金計劃(修訂)條例
2008年6月18日: 制定《2008年強制性公積金計劃(修訂)(第2號)條例》
2008年7月10日: 制定《2008年強制性公積金計劃(修訂) (第3號)條例
2009年7月8日: 制定《2009年強制性公積金計劃(修訂)條例
2009年12月: 強積金計劃的淨資產值超越 $3,000億
2011年4月: 積金局發表《強積金制度十年投資表現回顧》(2000年12月1日至 2010年12月31日)
2011年5月4日: 制定《2011年強制性公積金計劃(修訂)條例》
2011年11月1日: 強積金供款最低有關入息水平由 $5,000上調至 $6,500
2012年6月1日: 強積金供款最高有關入息水平由 $20,000上調至 $25,000
2012年6月21日: 制定《2012年強制性公積金計劃(修訂)條例》,就規管強積金中介人的法定制度訂定條文
2012年7月17日: 制定《2012年強制性公積金計劃(一般)(修訂)規例》,為補償基金制定自動觸發徵費機制
2012年11月1日: 實施「僱員自選安排」(俗稱「強積金半自由行」)

資料來源:強制性公積金計劃管理局

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