在今天的投資世界，投資工具數以萬計，在眾多的選擇，如何作出最切合自己的投資需要？
精明的您當然要作出精明的選擇，投資基金可助您輕易掌握投資路向，達成個人投資目標。
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- 可以透過定額投資 (最少僅為 HKD 55,000) 或 月供計劃(最少只為 HKD 1,000) 投資於本地及環球基金市場
- 配合輝立的專業投資意見，客戶不但可分散風險，亦能擴闊投資組合
- 大額認購更可享折扣優惠
除閣下須支付的費用外，輝立証券(香港)有限公司可不時（在適用法律不禁止的範圍內）收取和保留佣金、後續費用，以及有關閣下對基金作出投資和本公司根據本條款提供服務而徵收的其他款項。閣下同意輝立証券(香港)有限公司收取和保留該等佣金、後續費用及／或其他款項。輝立証券(香港)有限公司收取或保留該等佣金、後續費用及／或其他款項，不得闡釋為輝立証券(香港)有限公司違返可能對閣下負有的誠信責任或衡平法上的責任。
如非特別註明，本公司將以代理人身分行事。 如非特別註明，本公司與以上產品的發行人沒有從屬關係。
風險披露聲明:
基金價格可升可跌，甚至變成毫無價值。投資者作出決定前，應細閱銷售文件的條款及條件，瞭解該基金的風險、特性及限制等是否適合個人的財務狀況、投資目標及可承受之風險。如要投資，應尋求獨立的專業意見。投資涉及風險，詳情請閱本網站右下方的<<風險披露聲明>>及<<條款及細則>>。
本網頁所載的資料並未經香港證監會審閱。 該等基金獲得香港證券及期貨事務監察委員會認可，但有關認可並不等於推薦或認許。
基金報價
基金價格每日更新，可於網上基金買賣平台查閱。
投資金額
客戶可選擇整額投資(最少投資金額為HKD 55,000)及月供投資(最少投資金額為HKD 1,000)
基金確認通知
交易完成後，投資者會收到一份綜合交易確認單並詳列有關交易。
基金月結單
於每月首一星期內寄給各投資者。所有單位信託基金的交易細節都會於每月的基金月結單上詳細列明，讓客戶能對其戶口及交易狀況一目了然。
交收
付款
須於認購基金當天(T)從客戶之證券戶口扣除
確認基金單位
認購基金之後兩個交易日(T+2)*
* 需視乎不同基金公司之交易模式而有所變動
投資附帶風險，投資者作出任何決定前應該徵詢獨立專業財務意見。
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網上基金認購教學
此網站認購教學中顯示的投資產品 基金 - 只作例子示範用途，不含任何宣傳邀約成份，或向其他客戶提供任何個人投資建議。
1.於輝立證券官方網站中，“POEMS登入”-> 正常連線，進入登錄頁面
2.登入你的帳戶
3.輸入閣下的保安編碼
4.於基金及債券中點擊“基金交易”
5.閱畢聲明後點擊接受進入交易頁面。
6.於交易頁面中選取你心儀的基金公司。
7.點擊該基金，進入買賣頁面。
8.輸入認購金額，點擊“去”。
9.閱畢聲明後點擊接受進入確認頁面。
10a.詳閱並明白產品資料概要及基金說明書的內容及條款後點擊“是” 。如不明白，請諮詢專業人士。
10b. 如該基金認購經本公司同事／經紀推介，勾選方格。
10c.確認交易後輸入登入密碼，按“提交”。
11.交易指示成功輸入視窗彈出，本公司將於一個工作天內處理你的認購指示。
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章晶小姐 (Zhang Jing)
高級分析師
人工智能基金的投資策略 2021-05-12 星期三
1701
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Research Department
十四五規劃的投資方向 2020-11-10 星期二 1679
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Research Department
雲計算類別的投資策略 2020-09-07 星期一 3411
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章晶小姐 (Zhang Jing)
高級分析師
2020下半年環球投資展望 2020-06-04 星期四 2446
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章晶小姐 (Zhang Jing)
高級分析師
疫情對環球經濟的影響 2020-03-03 星期二 3953
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人工智能基金的投資策略
定義：人工智能，是利用數字計算機或者數字計算控制的機器模擬、延伸和拓展人的智能，感知環境、獲取知識幷使用知識獲得最佳結果的理論、方法、技術及應用系統。簡而言之，人工智能就是讓計算機像人類一樣思考和行動，主要目的在于提高勞動生産效率，降低成本及提高收益。
産業鏈：人工智能産業鏈包括上中下游三個層面：上游涵蓋AI芯片、傳感器、計算能力平臺等基礎層，中游包括計算機視覺、語音識別、自然語言處理、機器學習、大數據等技術層，以及下游涉及人工智能在生産製造、汽車、安防、金融、大健康等具體行業的應用層。
發展階段：人工智能産業的商業化主要在于計算能力的提升與數據資源的累積。在早期炒作泡沫消化之後，人工智能行業經歷了一段蟄伏期。經歷了幾十年的發展後，儘管離完全的人工智能存在差距，近年來，安防、機器人、自動駕駛、智慧醫療、無人機、增現實等領域都出現了各種形態的人工智能應用。在資本、政策、技術的共同推動下，算法、硬件、數據都有了實足的進步，人工智能産業已經開始産生實質性飛躍。
人工智能行業正迎來大年
人工智能最早被廣爲人知的落地場景是安防，最近幾年向金融、教育、醫療、工業檢測等場景加速滲透，大部分以對政府采購和企業商用爲主，對消費者的應用主要搜索引擎、電商産品推薦等場景中。
2020年開始，受益于綫上化的工作方式和生活方式的普及，AI+辦公、AI+教育、AI+金融、AI+醫療等多個場景加速落地。從人工智能領域的知名上市公司如海康威視，科大訊飛的業績表現來看，人工智能的拐點確立，預示著行業正式進入商業化階段。2021年，多家人工智能領域公司如雲知聲、依圖科技、雲從科技、雲天勵飛、曠視科技等都加快了IPO進程，醫療AI公司醫渡科技也完成港股上市。2021年有望開人工智能行業盛宴。
除了資本市場的追捧，人工智能行業還將迎來了政策紅利年。“十四五”規劃綱要多處提及人工智能，幷重點提出化國家戰略科技力量、加原創性引領性科技攻關，需要瞄準人工智能等前沿領域，實施一批具有前瞻性、戰略性的國家重大科技項目。在《新一代人工智能發展規劃》中，明確指出，到2020年，人工智能核心産業規模超過1500億元，到2025年超過4000億元，到2030年人工智能理論、技術與應用總體達到世界領先水平，核心産業規模超過1萬億元。
我們預計，隨著人工智能技術各細分領域不斷創新和發展，也將帶來巨大的行業變革和經濟增長，人工智能領域將極具投資價值。
圖：人工智能市場規模及增速（人民币亿元，%）
資料來源: Wind, 輝立証券整理
UT Commentary (Bilingual): Overview of Artificial Intelligence
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上述文章僅供參考之用，不應理解為買賣任何投資產品的要約或招攬，並不構成任何形式之投資建議。投資基金涉及風險。基金價格可升可跌，過往表現並非日後表現的指標。投資者作出任何基金投資決定前，應詳細閱讀有關基金之說明書，瞭解該基金的風險、特性及限制等，並注意閣下個人的財務狀況及風險承受能力。編備本文章所用的任何研究或分析，乃根據本公司認為可靠的來源作出，並僅作參考之用。本公司概不對資料的準確性或完整性作出任何陳述或保證。任何意見、估計或預測均可在毋須知會下作出修改。輝立証券(香港)有限公司，及其附屬公司，可能替文章內容所述及的公司提供投資、顧問或其他服務，或買賣 (不論是否以委託人身份)及擁有文章中所述及公司的證券。本文內容未經證券及期貨事務監察委員會審查。
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全新基金儲蓄計劃
月供基金計劃比較 |
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一般月供基金 |
輝立全新基金儲蓄 |
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月供最低金額 (港元) |
$1,000 | $1,000 |
認購費 |
2% | 0% |
基金A價格 |
10 | 10 |
購入基金單位總數 |
1,000*(1-2%)/10 =98單位 |
1,000*(1-0%)/10 =100單位 |
常見問題
我可以如何申請基金儲蓄計劃?
客戶登入輝利市後，可透過月供基金網上交易平台申請基金儲蓄投資計劃，詳情請參考教學。
認購基金儲蓄計劃基金是否需要收取任何手續費?
輝立証券不收取任何手續費#[2] [3]。
最低每月認購費是多少?
您可以開始你的基金儲蓄計劃每隻基金低至1,000港幣投資金額。每單一基金儲蓄計劃如多於HKD$25,000或等值，其超額部分會被收取基金認購費用 (以0.75%計算)
我能否更改基金儲蓄的投資金額? 如果可以，是否收費?
您可以隨時更改認購金額，並不會收取任何費用。
如果停止我的基金儲蓄計劃，我的基金持倉是否會受到影響?
您的持倉將保持不變。您可以保留它們作為長線投資。
輝立証券如何每月扣除基金儲蓄計劃的款項?
有2種付款方式可供選擇：
1) 從您的輝立証券帳戶中扣除款項；
2) 通過直接付款指令（DDI）從您的銀行帳戶中扣除款項。
有哪些基金可供選擇?
請參閱基金列表-->月供基金一欄。
#條款及細則：
1. 要使用月供基金計劃認購費0%的優惠每個基金每月最低投資額為HKD$1,000;
2. 每單一月供基金計劃投資額如多於HKD$25,000或等值，其超額部分會被徵收基金認購費用 (以0.75%計算)
3. 客戶仍需繳付所有其他有關基金之收費，包括轉換費、贖回費、管理費及其他費用。
4. 其他證券戶口的收費將繼續適用。
5. 客戶須確保指定證券戶口內有足夠的可動用資金支付每月投資供款總額，否則閣下須承擔利息等財務費用。
6. 因《個人資料(私隱)條例》關係，輝立証券(香港)有限公司(本公司)無法取得閣下於銀行申請自動轉賬的批核情況。煩請客戶自行將自動轉賬申請表格(正本)交予付款銀行。閣下於收到銀行之確認通知後，請即聯絡本公司以便 開始執行下月之自動轉賬服務。若終止自動轉賬指示，本公司必須在轉賬日最少五個工作天前收到書面通知。
7. 本公司不會發出任何執行自動轉賬服務之通知。若該月自動轉賬未能成功，本公司有權收取手續費港幣100元。
8. 如本公司連續兩期於交收日均未能成功從客戶的證券戶口扣除供款，本公司有權即時終止有關計劃而不作事前通知。
9. 以上計劃並不提供沽貨服務，客戶可隨時透過網上平台POEMS或透過經紀沽出基金。
10. 上述產品及服務受有關條款及細則約束。
11. 本公司保留在給予合理通知的情況下更改條款及細則的權利。本行亦可能運用酌情權取消首次認購費優惠而毋須事前通知。
12. 如有任何爭議，本公司將保留最終決定權。
13. 此等條款及細則的中英文版本如有歧異，以英文版本為準。
債券基金融資，利用閒置資金，賺取可觀收益
假設
1.投資者資金(註:4) = 500,000港元
2.基金A每年現金殖利率 = 4.8%
3.融資比率 = 0.80
例子
經按揭分期計劃認購：
如投資者以5倍槓桿(即總投資額 = $2500000)利用按揭分期計劃買入基金A，每年基金派息收入可達120,000(註:5)港元，即平均每月總派息收入10,000(註:1&6)港元。
註：
1.以上計算並未包括其他支出，如利息支出、按揭計劃衍生之收費。
2.按揭計劃衍生之收費及利息可參考 產品及服務 > 輝立股票分期計劃 > 還款計算機。
3.如使用融資計劃，利息另議。
4.投資者資金可以為現金、證券擔保貸款、保單貸款或按揭貸款。
5.每年基金派息收入 = 500,000 × 5 × 4.8% = 120,000港元
6.平均每月派息收入 = 每年基金派息收入 ÷ 12 = 10,000港元
7.參與計劃時，最優惠利率以合約日之渣打銀行(香港)港元最優惠利率計算。
8.按揭分期計劃槓桿成本低至利率(最優惠利率(註:7 )- 2.37%)p.a. + 按揭分期計劃手續費1%。詳情請按此
常見問題
什麼是按揭分期計劃?
按揭分期計劃一般讓客戶以少至30%的資金，就可購入按揭分期計劃內之股票、債券及基金，當中部分債券基金更可以少至20%的資金購入。其餘資金則由輝立提供融資，還款可分12期、24期及1個月免息免供還款，一次性手續費為投資額的1%#。
我如何透過按揭分期計劃認購基金?
客戶需先開立按揭分期戶口，開立戶口之費用全免，開戶表格可按此下載。填妥表格後請連同基金投資表格一併遞交客戶主任。客戶買入前需先存入所需資金於股票戶口。
有哪些債券基金可供選擇?
請參閱基金列表-->基金融資一欄。
透過按揭分期計劃認購基金後，如何還款及計算利息?
按揭分期計劃需每月還款，還款金額及利息計算可透過「還款計算機」了解。
按揭分期計劃認購基金可否收取基金派息?
可以。
透過按揭分期計劃認購基金能否中途贖回基金? 如果可以，是否收費?
可以，客戶需還清其按揭分期計劃之欠款及利息，利息會計算至成功贖回當天為止，計劃不收取額外手續費。部分基金或設贖回費，詳請請按此了解
風險披露聲明
● 投資於基金可涉及風險，未必適合所有投資者。投資回報並無保證，投資者有可能失去全部投資本金。
● 基金或股份的價格及盈利有升有跌。資料內所載的過往表現並不代表將來表現。
● 某些基金可將其總資產淨值最高達100%投資於結構性產品、衍生工具及可投資於非投資級別的債務證券。閣下必須於投資前確保明白基金產品險及性質，並考慮該產品是否適合閣下的財政狀況、投資經驗及目標。
● 投資者不應僅就此網頁文件所提供的資料而作出投資決定。在作出投資決定前請參閱基金之銷售文件以便獲得進一步資料，包括風險因素。
● 由於基金貨幣可能並非美元/港元，當投資回報是以有關基金貨幣計算，以美元/港元交易的投資者需承受匯率波動的風險。人民幣現時不可自由兌換並受到外匯限制或管制。人民幣也存在貶值風險。倘若閣下以港幣或任何其他貨幣兌換人民幣用作投資本基金，一旦人民幣貶值，閣下其後兌換人民幣贖回款項成港幣或其他貨幣時將承受損失。
● 本宣傳品由輝立証券（香港）有限公司刊發。本宣傳品之內容未經香港證券及期貨事務監察委員會審核。
#條款及細則：
1.有關按揭分期計劃詳情請按此
2.按揭分期計劃每月供款金額可透過「還款計算機」了解。
3.客戶必須開立按揭分期計劃戶口才可透過按揭分期計劃認購基金，表格請按此。申請按揭分期計劃必須填妥上述表格。
投資涉及風險，請參閱本公司www.poems.com.hk網頁內的〔風險披露聲明〕。
若 閣下欲停止接收我們的資訊，請電郵至cs@phillip.com.hk或致電 (852) 2277 6555 以聯絡客戶服務部。
| 項目 | 收費簡介 |
|---|---|
| 基金交易收費 | |
| 轉戶費 |
由其他機構轉入輝立 -- 無 若客戶認購基金並於六個月內轉出，需付雙倍轉戶費。 |
| 認購費 | 0.75% 起 |
| 贖回費 | 無(個別基金公司設贖回費，以認購之年期計算) (如以美元電匯方法，每一隻基金最少 150港元) |
| 轉換費 | 1% (同一間基金公司) |
| 管理費 | 0.5% - 1.75% (於基金淨值反映) |
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精選基金
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✔️ 餘數以免息分期形式**分12期每月繳付
✔️ 最低認購基金金額為HK$100,000
**免息分期細則:
- 每月計劃截止日:每月最後一個工作天
- 每月扣數日為: 每月第15個曆日
- 如該月的第15個曆日不是工作天，扣數日將會為下一個工作天
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1.要使用輕鬆"Fund"期計劃認購費0%的優惠每個基金最低投資額為HKD$100,000
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4. 其他證券戶口的收費將繼續適用。
5. 客戶須確保指定證券戶口內有足夠的可動用資金支付每月分期金額，否則閣下須承擔利息等財務費用。
6. 以上計劃並不提供沽貨服務，客戶可隨時透過網上平台POEMS或透過經紀沽出基金。
7. 以上計劃只適用於孖展戶口。
8. 上述產品及服務受有關條款及細則約束
9. 本公司保留在給予合理通知的情況下更改條款及細則的權利。本行亦可能運用酌情權取消首次認購費優惠而毋須事前通知。
10. 如有任何爭議，本公司將保留最終決定權。
10. 此等條款及細則的中英文版本如有歧異，以英文版本為準。
