在今天的投資世界,投資工具數以萬計,在眾多的選擇,如何作出最切合自己的投資需要?
精明的您當然要作出精明的選擇,投資基金可助您輕易掌握投資路向,達成個人投資目標。
基金價格每日更新,可於網上基金買賣平台查閱。
客戶可選擇整額投資(最少投資金額為HKD 55,000)及月供投資(最少投資金額為HKD 1,000)
交易完成後,投資者會收到一份綜合交易確認單並詳列有關交易。
於每月首一星期內寄給各投資者。所有單位信託基金的交易細節都會於每月的基金月結單上詳細列明,讓客戶能對其戶口及交易狀況一目了然。
須於認購基金當天(T)從客戶之證券戶口扣除
認購基金之後兩個交易日(T+2)*
* 需視乎不同基金公司之交易模式而有所變動
投資附帶風險,投資者作出任何決定前應該徵詢獨立專業財務意見。
超連結至其他網站只為提供資料。此類網站提供的產品和服務可能未獲認可,但亦不代表本公司立場。
私有雲 | 終端使用者自己出資建設雲端,並擁有全部的所有權和使用權,即為私有雲。雲端的所在位置沒有要求,可以在單位內部,也可以在別人的機房,比如將伺服器託管在電信機房。雲端的管理頁沒有嚴格限制,可以自己維護,也可以外包給他人維護。 |
聯合雲 | 幾個單位聯合出資共同建設雲端,分享雲端使用權,且滿足各個單位元的終端使用者需要,即為聯合雲。具有業務相關性或隸屬關係的單位組建聯合雲的可能性更大,因為一方面能夠降低各自的費用,一方面還能共用資訊。 |
公共雲 | 終端使用者只租用雲端計算資源而對雲端沒有所有權,雲端公司負責組建和管理雲端並對外出租,那麼這樣的雲端對於用戶來說就是公共雲。 |
月供基金计划比较 |
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一般月供基金 |
辉立全新基金储蓄 |
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月供最低金额 (港元) |
$1,000 | $1,000 |
认购费 |
2% | 0% |
基金A价格 |
10 | 10 |
购入基金单位总数 |
1,000*(1-2%)/10 =98单位 |
1,000*(1-0%)/10 =100单位 |
通过客户服务>表格下载>基金储蓄投资计划申请/修订表或按此下载并填写表格,可以经邮寄丶电邮或传真方式递交。
辉立证券不收取任何手续费#[2] [3]。
您可以开始你的基金储蓄计划每只基金低至1,000港币投资金额。每单一基金储蓄计划如多於HKD$25,000或等值,其超额部分会被收取基金认购费用 (以0.75%计算)
您可以随时更改认购金额,并不会收取任何费用。
您的持仓将保持不变。您可以保留它们作为长线投资。
有2种付款方式可供选择:
1) 从您的辉立证券帐户中扣除款项;
2) 通过直接付款指令(DDI)从您的银行帐户中扣除款项。
基金储蓄计划列表可登入POEMS>基金储蓄计划>基金储蓄下载。
#条款及细则:
1. 要使用月供基金计划认购费0%的优惠每个基金每月最低投资额为HKD$1,000;
2. 每单一月供基金计划投资额如多於HKD$25,000或等值,其超额部分会被徵收基金认购费用 (以0.75%计算)
3. 客户仍需缴付所有其他有关基金之收费,包括转换费丶赎回费丶管理费及其他费用。
4. 其他证券户口的收费将继续适用。
5. 客户须确保指定证券户口内有足够的可动用资金支付每月投资供款总额,否则阁下须承担利息等财务费用。
6. 因《个人资料(私隐)条例》关系,辉立证券(香港)有限公司(本公司)无法取得阁下於银行申请自动转账的批核情况。烦请客户自行将自动转账申请表格(正本)交予付款银行。阁下於收到银行之确认通知後,请即联络本公司以便 开始执行下月之自动转账服务。若终止自动转账指示,本公司必须在转账日最少五个工作天前收到书面通知。
7. 本公司不会发出任何执行自动转账服务之通知。若该月自动转账未能成功,本公司有权收取手续费港币100元。
8. 如本公司连续两期於交收日均未能成功从客户的证券户口扣除供款,本公司有权即时终止有关计划而不作事前通知。
9. 以上计划并不提供沽货服务,客户可随时透过网上平台POEMS或透过经纪沽出基金。
10. 上述产品及服务受有关条款及细则约束。
11. 本公司保留在给予合理通知的情况下更改条款及细则的权利。本行亦可能运用酌情权取消首次认购费优惠而毋须事前通知。
12. 如有任何争议,本公司将保留最终决定权。
13. 此等条款及细则的中英文版本如有歧异,以英文版本为准。
假设
1.投资者资金(注:4) = 500,000港元
2.基金A每年现金殖利率 = 4.8%
3.融资比率 = 0.80
例子
经按揭分期计划认购:
如投资者以5倍杠杆(即总投资额 = $2500000)利用按揭分期计划买入基金A,每年基金派息收入可达120,000(注:5)港元,即平均每月总派息收入10,000(注:1&6)港元。
注:
1.以上计算并未包括其他支出,如利息支出丶按揭计划衍生之收费。
2.按揭计划衍生之收费及利息可参考 产品及服务 > 辉立股票分期计划 > 还款计算机。
3.如使用融资计划,利息另议。
4.投资者资金可以为现金丶证券担保贷款丶保单贷款或按揭贷款。
5.每年基金派息收入 = 500,000 × 5 × 4.8% = 120,000港元
6.平均每月派息收入 = 每年基金派息收入 ÷ 12 = 10,000港元
7.参与计划时,最优惠利率以合约日之渣打银行(香港)港元最优惠利率计算。
8.按揭分期计划杠杆成本低至利率(最优惠利率(注:7 )- 2.37%)p.a. + 按揭分期计划手续费1%。详情请按此
按揭分期计划一般让客户以少至30%的资金,就可购入按揭分期计划内之股票丶债券及基金,当中部分债券基金更可以少至20%的资金购入。其馀资金则由辉立提供融资,还款可分12期丶24期及1个月免息免供还款,一次性手续费为投资额的1%#。
客户需先开立按揭分期户口,开立户口之费用全免,开户表格可按此下载。填妥表格後请连同基金投资表格一并递交客户主任。客户买入前需先存入所需资金於股票户口。
有关基金列表和基金融资比率请致电基金投资部查询(电话: 22776777) 。
按揭分期计划需每月还款,还款金额及利息计算可透过「还款计算机」了解。
可以。
可以,客户需还清其按揭分期计划之欠款及利息,利息会计算至成功赎回当天为止,计划不收取额外手续费。部分基金或设赎回费,详请请按此了解
● 投资於基金可涉及风险,未必适合所有投资者。投资回报并无保证,投资者有可能失去全部投资本金。
● 基金或股份的价格及盈利有升有跌。资料内所载的过往表现并不代表将来表现。
● 某些基金可将其总资产净值最高达100%投资於结构性产品丶衍生工具及可投资於非投资级别的债务证券。阁下必须於投资前确保明白基金产品险及性质,并考虑该产品是否适合阁下的财政状况丶投资经验及目标。
● 投资者不应仅就此网页文件所提供的资料而作出投资决定。在作出投资决定前请参阅基金之销售文件以便获得进一步资料,包括风险因素。
● 由於基金货币可能并非美元/港元,当投资回报是以有关基金货币计算,以美元/港元交易的投资者需承受汇率波动的风险。人民币现时不可自由兑换并受到外汇限制或管制。人民币也存在贬值风险。倘若阁下以港币或任何其他货币兑换人民币用作投资本基金,一旦人民币贬值,阁下其後兑换人民币赎回款项成港币或其他货币时将承受损失。
● 本宣传品由辉立证券(香港)有限公司刊发。本宣传品之内容未经香港证券及期货事务监察委员会审核。
#条款及细则:
1.有关按揭分期计划详情请按此
2.按揭分期计划每月供款金额可透过「还款计算机」了解。
3.客户必须开立按揭分期计划户口才可透过按揭分期计划认购基金,表格请按此。申请按揭分期计划必须填妥上述表格。
項目 | 收費簡介 |
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基金交易收費 | |
轉戶費 |
由其他機構轉入輝立 -- 無 若客戶認購基金並於六個月內轉出,需付雙倍轉戶費。 |
認購費 | 0.75% 起 |
贖回費 | 無(個別基金公司設贖回費,以認購之年期計算) (如以美元電匯方法,每一隻基金最少 150港元) |
轉換費 | 1% (同一間基金公司) |
管理費 | 0.5% - 1.75% (於基金淨值反映) |