资产管理服务

甚么是辉立资产管理服务?

辉立资产管理服务是由辉立资产管理(香港)有限公司的基金经理代客户管理其资产。

甚么是辉立资产管理帐户与普通证券户口有何不同?

辉立资产管理户口是一个全权委托帐户,所有投资是由辉立的基金经理所决定。

辉立资产管理有甚么投资哲学?

  • 不作高风险买卖
  • 不作不必要的买卖
  • 发掘价值被低估的公司
  • 对有潜质的公司进行实地采访
  • 严守专业操守

投资决定是由谁人作出的?

投资决定是由黄玮杰先生作出,另外由研究部的同事协助搜集及分析资料。

投资经理会采用甚么投资分析方法?

投资经理会采用基本分析及技术分析方法去分析股票和大市。

有哪一些投资工具?

主要投资香港上市公司的股票。

辉立资产管理户口会否持有碎股?

们会尽量安排以避免碎股情况出现,但请留意此情况有机会出现于股价高的股票上,特别是当户口内的流动现金偏低时。

收费是怎样计算的?

费用包括:
  • 季度管理费 (存入费用之0.25%,按季比例计算)
  • 交易费用 (与股票交易相同)

从投资户口提取款项会否收取费用?

不会。(但在存入款项时,会按季比例收取管理费)

怎样才能得知户口最新状况?

每位客户均会收到个别交易的帐单及月结单(客户可要求使用电子结单服务),亦可以利用查数网(e-Check)查看截至上一个交易日的过往所有结单。

客户可否参与投资决定?

所有买卖由投资经理决定及负责。
当开户时,客户可在开户表上(Part A10(c))填写适当的投资指引或限制,我们的投资经理会根据客户的要求作出合适的投资决定。如果客户希望参与买卖,可另外开设股票或商品户口,自行买卖。

有没有设最短投资期限?

没有。

现有的辉立客户能否开设资产管理服务户口?

现有辉立客户,只需填妥「资产管理服务协议书」,便能够享用资产管理服务;我们会为客户另外开设一个独立的股票户口,作资产管理用途,换言之同一位客户将会有两个独立户口同时运作,而该资产管理户口亦等同一般现金托管户口。

开户程序是怎样的?

新客户:
  • 填妥资产管理服务协议书及股票托管户口开户表格,连同所需身份证明及地址证明文件,亲身交回辉立证券。
现有辉立客户:
  • 填妥资产管理服务协议书交回辉立证券。

所投入的资金会否全数用作投资用途?

这将会视乎市况而定。一般而言,为了减低风险,所投入的资金不会全数用作投资。

客户可否将已拥有的股票转到资产管理户口,以代替存入现金?

可以。但投资经理会因应该股票的成交量及其他因素决定是否接纳。而股票的价值将根据开户当日的上日收市价作计算。

客户的资金及股票存放再哪里?

与一般股票帐户一样,由辉立证券代客保管。

此服务是否接纳联名申请?

是。辉立资产管理服务接受以二人联名方式开户。

此服务可否以公司名义申请?

可以。客户需同时以公司名义开设现金托管户口,手续及所需文件请参考开设公司户口程序。

可否其后再增加投资金额?

可以。客户可以随时将现金或股票存入资产管理户口内,唯存入的资产将需缴付相应的管理费(按季度比例计算)。

如何终止服务或提取部份现金?

客户可以随时终止服务。客户需填写终止户口服务表格,然后邮寄或亲身交回辉立证券。当收到申请后,有关程序将会在三个工作天内完成,而该资产管理帐户亦将会被取消。如该资产管理帐户内持有股票,可于提出申请时决定股票的处理方法(可选择提取到其他帐户或沽出)。
客户亦可从帐户内提取部份现金,但必须通知我们。所提取之现金将会于下一个工作天以支票形式存入开户时所登记的银行帐户内;客户亦可要求自取支票,但客户需亲身前往辉立总行提取。
请留意,已缴的管理年费将不会被发还,而重新投入资金需收取管理年费。

在帐户内的现金会否计算利息?

会。3万元以上之现金,可获得利息(现时年利率为0%)。

客户可否以资产管理户口内的资产作保证金户口内的融资服务?

不可以。资产管理户口与保证金户口是两个独立的户口,所以不能用作保证金融资服务。

当黄玮杰先生放假或外出工作时,买卖由谁人来作安排?

将会由资产管理部同事处理。

帐户内的资产是否必需维持在二十万元水平?

我们虽没有硬性规定最低的户口资产,但请注意投资额过低会令回报受到限制,亦同时引致投资经理未能做到分散投资以减低风险。

投资会否有保证回报?

此服务不设保证回报。投资涉及风险,投资者应注意股票价格可升亦可跌。

资产管理服务涉及甚么风险?

资产管理服务主要涉及投资风险,例如市场、经济、政治、外汇、利率、流通性、商业等风险,而股票价格可升亦可跌。

如客户不幸预上不测,资金或股票可否由亲属代领?

这涉及法律问题,请咨询阁下的法律顾问。

辉立资产管理服务与一般基金有何分别?

  辉立资产管理服务 一般基金
投资主题 按大市走势而定。 按地区、行业或投资工具等。
赎回 可随时赎回,不需收费。 可随时赎回,一般需要收费。
收费 管理费、表现费(暂不收取)、交易佣金及一般交易费用。 管理费、表现费、托管费、首次认购费及一般交易费用。

辉立资产管理服务所进行的交易,交易费用及佣金分别是多少?

佣金: 成交金额 0.25% (最低HK$100)
印花税: 成交金额每 HK$1000 收取 HK$1
交易征费: 成交金额 0.007%
交易费: 成交金额 0.005%
中央结算费: 成交金额 0.01%
托管费: 免费
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