資產管理服務

甚麼是輝立資產管理服務?

輝立資產管理服務是由輝立資產管理(香港)有限公司的基金經理代客戶管理其資產。

甚麼是輝立資產管理帳戶與普通證券戶口有何不同?

輝立資產管理戶口是一個全權委託帳戶,所有投資是由輝立的基金經理所決定。

輝立資產管理有甚麼投資哲學?

  • 不作高風險買賣
  • 不作不必要的買賣
  • 發掘價值被低估的公司
  • 對有潛質的公司進行實地採訪
  • 嚴守專業操守

投資決定是由誰人作出的?

投資決定是由黃瑋傑先生作出,另外由研究部的同事協助搜集及分析資料。

投資經理會採用甚麼投資分析方法?

投資經理會採用基本分析及技術分析方法去分析股票和大市。

有哪一些投資工具?

主要投資香港上市公司的股票。

輝立資產管理戶口會否持有碎股?

們會盡量安排以避免碎股情況出現,但請留意此情況有機會出現於股價高的股票上,特別是當戶口內的流動現金偏低時。

收費是怎樣計算的?

費用包括:
  • 季度管理費 (存入費用之0.25%,按季比例計算)
  • 交易費用 (與股票交易相同)

從投資戶口提取款項會否收取費用?

不會。(但在存入款項時,會按季比例收取管理費)

怎樣才能得知戶口最新狀況?

每位客戶均會收到個別交易的帳單及月結單(客戶可要求使用電子結單服務),亦可以利用查數網(e-Check)查看截至上一個交易日的過往所有結單。

客戶可否參與投資決定?

所有買賣由投資經理決定及負責。
當開戶時,客戶可在開戶表上(Part A10(c))填寫適當的投資指引或限制,我們的投資經理會根據客戶的要求作出合適的投資決定。如果客戶希望參與買賣,可另外開設股票或商品戶口,自行買賣。

有沒有設最短投資期限?

沒有。

現有的輝立客戶能否開設資產管理服務戶口?

現有輝立客戶,只需填妥「資產管理服務協議書」,便能夠享用資產管理服務;我們會為客戶另外開設一個獨立的股票戶口,作資產管理用途,換言之同一位客戶將會有兩個獨立戶口同時運作,而該資產管理戶口亦等同一般現金託管戶口。

開戶程序是怎樣的?

新客戶:
  • 填妥資產管理服務協議書及股票託管戶口開戶表格,連同所需身份證明及地址證明文件,親身交回輝立証券。
現有輝立客戶:
  • 填妥資產管理服務協議書交回輝立証券。

所投入的資金會否全數用作投資用途?

這將會視乎市況而定。一般而言,為了減低風險,所投入的資金不會全數用作投資。

客戶可否將已擁有的股票轉到資產管理戶口,以代替存入現金?

可以。但投資經理會因應該股票的成交量及其他因素決定是否接納。而股票的價值將根據開戶當日的上日收市價作計算。

客戶的資金及股票存放再哪裡?

與一般股票帳戶一樣,由輝立証券代客保管。

此服務是否接納聯名申請?

是。輝立資產管理服務接受以二人聯名方式開戶。

此服務可否以公司名義申請?

可以。客戶需同時以公司名義開設現金託管戶口,手續及所需文件請參考開設公司戶口程序。

可否其後再增加投資金額?

可以。客戶可以隨時將現金或股票存入資產管理戶口內,唯存入的資產將需繳付相應的管理費(按季度比例計算)。

如何終止服務或提取部份現金?

客戶可以隨時終止服務。客戶需填寫終止戶口服務表格,然後郵寄或親身交回輝立証券。當收到申請後,有關程序將會在三個工作天內完成,而該資產管理帳戶亦將會被取消。如該資產管理帳戶內持有股票,可於提出申請時決定股票的處理方法(可選擇提取到其他帳戶或沽出)。
客戶亦可從帳戶內提取部份現金,但必須通知我們。所提取之現金將會於下一個工作天以支票形式存入開戶時所登記的銀行帳戶內;客戶亦可要求自取支票,但客戶需親身前往輝立總行提取。
請留意,已繳的管理年費將不會被發還,而重新投入資金需收取管理年費。

在帳戶內的現金會否計算利息?

會。3萬元以上之現金,可獲得利息(現時年利率為0%)。

客戶可否以資產管理戶口內的資產作保證金戶口內的融資服務?

不可以。資產管理戶口與保證金戶口是兩個獨立的戶口,所以不能用作保證金融資服務。

當黃瑋傑先生放假或外出工作時,買賣由誰人來作安排?

將會由資產管理部同事處理。

帳戶內的資產是否必需維持在二十萬元水平?

我們雖沒有硬性規定最低的戶口資產,但請注意投資額過低會令回報受到限制,亦同時引致投資經理未能做到分散投資以減低風險。

投資會否有保證回報?

此服務不設保證回報。投資涉及風險,投資者應注意股票價格可升亦可跌。

資產管理服務涉及甚麼風險?

資產管理服務主要涉及投資風險,例如市場、經濟、政治、外匯、利率、流通性、商業等風險,而股票價格可升亦可跌。

如客戶不幸預上不測,資金或股票可否由親屬代領?

這涉及法律問題,請諮詢閣下的法律顧問。

輝立資產管理服務與一般基金有何分別?

  輝立資產管理服務 一般基金
投資主題 按大市走勢而定。 按地區、行業或投資工具等。
贖回 可隨時贖回,不需收費。 可隨時贖回,一般需要收費。
收費 管理費、表現費(暫不收取)、交易佣金及一般交易費用。 管理費、表現費、託管費、首次認購費及一般交易費用。

輝立資產管理服務所進行的交易,交易費用及佣金分別是多少?

佣金: 成交金額 0.25% (最低HK$100)
印花稅: 成交金額每 HK$1000 收取 HK$1
交易徵費: 成交金額 0.007%
交易費: 成交金額 0.005%
中央結算費: 成交金額 0.01%
託管費: 免費
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電話 : (852) 2277 6555
傳真 : (852) 2277 6008
電郵 : cs@phillip.com.hk

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