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疫情對環球經濟的影響

Tuesday, March 03, 2020

海外疫情影響還未完全顯現,寬鬆預期或將延續
自二月底開始的疫情衝擊下,美國2020年第一季度GDP環比折年率降幅達到5.0%,爲2014年第一季度以來首次下降,結束了美國有史以來最長的擴張期,也創2008年以來最大降幅。四月的個人消費支出按月跌13.6%,爲有紀錄最大單月跌幅。四月失業率已經由疫情之前的3.5%飈升到14.7%,預計五月份將達到20%,二季度經濟深度衰退難以避免。

爲了應對疫情,美國推出了4輪近3萬億美元的財政刺激計劃,其前4個月的財政赤字激增至1.1萬億美元,預測今年美國財政赤字總額將達到3.7萬億美元,遠超09年1.4萬億美元的歷史峰值。

隨著對疫情擔憂的弱以及各地陸續復工放鬆管制,預計經濟將在三季度開始復蘇,不過復蘇程度有限,在疫苗未成功研製出之前,疫情防控預計將進入常態化階段。經濟弱復蘇,同時疫情對經濟和就業存在二次衝擊的隱憂下,我們預計美聯儲將會較長時間維持寬鬆的貨幣政策。

歐元區復蘇也在緩慢推進。歐元區19國5月份經濟景氣指數升至67.5,低于預期的70.6,4月份爲67.0。工業景氣指數從4月份的-30.4回升至-27.5,預期回升至-26.5;服務業景氣指數從-35.0降至-43.6,預期回升至-27.9。歐盟公布了7500億歐元的復蘇計劃,但達成一致協議仍需一定時日。

中國率先走出疫情影響,開經濟復工。政府調保就業民生,放弃經濟增長目標,且暗示寬鬆政策持續,今年廣義財政赤字約爲8.5萬億,對應廣義財政赤字率約爲8.2%,創下1952年以來的新高。預計未來資本市場將迎來更多金融改革措施,助力經濟復蘇。其他新興市場如印度、巴西等國家疫情仍在加速惡化,引發擔憂。

圖1:
道瓊工業平均指數的預估市盈率/市賬率



資料來源: 彭博, 輝立証券(香港)研究部


圖2:
標普500指數的預估市盈率/市賬率



資料來源: 彭博, 輝立証券(香港)研究部


圖3:
國家發展委員會-IHS Markit美國與歐元區製造業服務業採購經理指數



資料來源: WIND, 輝立証券(香港)研究部




下半年需要留意中美貿易博弈、美國大選、債務危機等風險
全球流動性寬鬆推升了金融資産的流動性溢價,主要市場指數已修復至歷史均值水平,在當前水平下的未來走勢,依賴于短期風險的反復程度。我們認爲下半年需要留意的風險點主要在於:

1)近期中美之間爆發的一系列事件(華爲,香港國安法等),中美衝突仍有繼續升溫的在風險。適逢美國進入大選年,中美貿易博弈對資本市場的衝擊有升溫的可能。

2)隨著復工不斷推進,歐美是否會出現疫情二次爆發。在長效疫苗出現之前,人類還無法完全恢復到之前無所畏懼的生活方式。疫情對消費格局的改變不容忽視。

3)新興市場的債務危機在疫情加重的背景下有爆發可能。


綜上所述,我們認爲下半年,投資的機會存在於醫藥、貴金屬、食品農産品和能源産品相關行業。




圖4:
環球經濟生產總值的歷年統計及2020預測



資料來源: WIND, 輝立証券(香港)研究部



UT Commentary (Bilingual): 2020 H2 Global Investment Prospects







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@2020 Phillip Securities (HK) Ltd. Copyright Reserved The article is for informational purposes only and should not be interpreted as an offer or solicitation to buy or sell any investment products, and does not constitute any form of investment advice. Investment involves risks. The value of investments may be volatile and past performance is not indicative of future performance. Before making an decision to invest, investors should refer to the relevant offering documents to understand the risks associated with the investment products, fund characteristics and limitations, and pay attention to personal financial situation and risk tolerance. Research or analysis used in this article is based on sources that Phillip believes is reliable and for reference purposes only. Phillip doesn’t make any representations or warranties as to the accuracy or completeness of the information. Any opinions, estimates or forecasts may be changed without notice. Phillip Securities (HK) Limited and its subsidiaries may provide investment advice or other services to the company described in the research (whether or not as owner or a principal) and may be hold the above company securities.


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產品特點:

投資金額低:
每月金額低至HKD$1,000
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FAQ

How can I start My Unit Trust Regular Savings Plan (UTRSP)?

Fill in physical UTRSP form via Customer Service > Download forms > Participation in/Change of Regular Investment Plan Instruction Form or click here download and handle it through mail, email or fax.

Are there any handling fees for UTRSP subscription?

There are no handling fees imposed by Phillip Securities (HK) Limited#[2] [3].

What is the minimum monthly subscription amount for UTRSP

You can start your Monthly Investment Plan for Funds with monthly investment amount as low as HKD1,000 per fund. If the monthly RSP contribution exceed HK$25,000 or its equivalent in foreign currencies, the excess part of contribution will be charged for subscription fee (calculated at 0.75%).

Am I able to change my UTRSP monthly subscription amount? If yes, are there any charges?

You are able to change your UTRSP subscription amount whenever. And there are no charges.

What will happen to my unit holdings after my UTRSP has been stopped?

Your holdings will remain unchanged. You may retain them as a long-term investment.

How Phillip Securities deduct money monthly for UTRSP Plan?

There are 2 payment methods are available:
1) Debit from your Phillip Securities account;
2) Through Direct Debit Instruction (DDI) which deduct money from your bank account.

Any selection of investment funds is available for UTRSP?

UTRSP fund list can be downloaded from POEMS>SBP>Regular Saving Plan.

#Terms and Conditions:
1. To avail of the 0% subscription fee for the UT RSP, a minimum monthly investment of HKD1,000 per fund is required.
2. If the monthly UT RSP contribution exceeds HKD25,000 (or its equivalent in a foreign currency), the excess will be subject to a subscription fee (calculated at 0.75%).
3. All fees charged by the relevant fund (including switching fees, redemption fees, management fees, and other fees) will continue to apply.
4. All other securities account administrative fees will continue to apply.
5. You must ensure that there are sufficient funds available in the designated securities account to pay the monthly investment contributions. Any shortfall in the account will attract additional interest charges.
6. Due to the Personal Data (Privacy) Ordinance, Phillip Securities (Hong Kong) Limited (the Company) is unable to check the status of Direct Debit Instruction (DDI) approval from your bank. Please submit the Direct Debit Authorization application form (original) to the payment bank. Once you receive the confirmation notice from the bank, please contact the Company to initiate the DDI service for the following. If the DDI is terminated, the Company must receive a written notice of at least five working days before the transfer date.
7. The Company will not issue any notice relating to the success of the Direct Debit service. If the Direct Debit for any relevant month is unsuccessful, the Company shall charge a handling fee of HKD100.
8. If the Company fails to deduct the contributions from the designated securities account on the settlement date for two consecutive periods, the Company has the right to terminate the plan immediately without prior notice.
9. The above plan does not provide redemption services. You may redeem the funds via the POEMS online platform or through contacting your Account Executive.
10. The above products and services are subject to the relevant terms and conditions.
11. The Company reserves the right to change these terms and conditions at any time without notice and the initial promotional offer maybe withdrawn by the Company at its discretion without prior notice.
12. In case of any dispute, the decision of the Company shall be final and conclusive.
13. In case of discrepancies between the English and Chinese versions of these Terms and Conditions, the English version shall apply and prevail.

 

 

 

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