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美國加息環境及新興市場貨幣貶值下對新興市場的展望

2018年6月13日 星期三



5月公佈的美聯儲議息會議紀要顯示,美聯儲決策者傾向很快加息,6月加息預期強烈。歐洲央行也在近期表示,可能會在今年年底之前結束QE。我們預計,隨著全球主要經濟體貨幣政策回歸正常化,資本將從新興市場加速撤出。近期,阿根廷比索、土耳其里拉、港元都見下跌,引發市場關注。預計美元走強的衝擊以及貿易摩擦加劇會讓新興市場面臨更多不確定性。


Figure: FED Funds Rate (Apr 2017-May 2018)

來源:Tradingeconomics.com, Phillip Securities


Figure: USD Index (Jan 2017-May 2018)


來源:Tradingeconomics.com, Phillip Securities




阿根廷:2018 年至今阿根廷比索累計下跌超過25%。4月底,阿根廷央行決定對持有央行債券的境外金融投資者徵收金融收益稅,直接導致持有者紛紛拋售央行債券,誘發搶購美元風潮,比索跳水下跌。阿根廷經濟結構單一,經濟增長疲軟,通脹高企,在外部衝擊之下抵禦能力較弱,外債水準也居高不下,市場普遍對阿根廷的經濟發展和償債能力不抱信心。





土耳其:土耳其貨幣里拉的匯率僅5月以來已下跌超過10%,跌至歷史最低水準,土耳其10年期國債價格也跌至歷史新低。土耳其政治局勢持續惡化,使得外國投資者對土耳其及其銀行業風險進行重新評估的潛在誘因繼續增加。穆迪和標準普爾均下調土耳其主權債信評級。5月23日土耳其央行上調緊急貸款利率300個基點,里拉大幅反彈。




香港:從2016年年底以來,儘管香港金管局也跟隨美聯儲加息5次,但港幣卻對美元持續貶值。2018年3月以來,港元匯率持續走弱,由於美元持續走強,疊加6月美聯儲加息預期強烈等因素,美元兌港元指數再現上漲。市場認為短期港元匯率持續走弱因素仍在,金管局或將再次出手買入港元。




中國大陸:對於人民幣來說,4月下旬以來人民幣中間價因美元走強被動貶值,但由於中國龐大的外匯儲備規模和去杠持續進程推進,人民幣供求尚未出現較為明顯的惡化跡象。但我們預計美元走強對新興市場的衝擊仍然會間接衝擊國內的金融市場,貿易摩擦也可能影響中國出口貿易。
MSCI EM Currency Index (Dec 2017- May 2018)

來源:Tradingeconomics.com, Phillip Securities

Figure: Interest Rate Changes in 2018







































Time Central Bank Action
5/24/2018 Turkey Raised emergency loan rate by 300bp to 16.5%
5/4/2018 Argentina Raised fund rate by 675bp to 40%
5/3/2018 Argentina Raised fund rate by 300bp to 33.25%
4/27/2018 Argentina Raised fund rate by 300bp to 30.25%
3/22/2018 Hong Kong Raised fund rate by 25bp to 2%
3/22/2018 USA Raised fund rate from 1.25-1.5% to 1.5-1.75%

來源:Governments, Phillip Securities



4月美元走強以來,美聯儲加息,新興市場貨幣指數持續走低,多國調高利率以維持國內貨幣穩定。雖然各國的危機並非完全來自外部衝擊,但是持續震盪局面預計將持續一段時間。未來,美元的強勢歸來將持續衝擊新興市場的經濟和金融市場,為新興市場經濟帶來更大不確定性。




English version of UT Commentary:Emerging Market Outlook under Currency Depreciation and FED Rate Hike








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輝立月供投資計劃

輝立月供投資計劃目的是讓投資者養成每月儲蓄的習慣,每月只需港幣1,000元,便可投資於指定的香港上市公司股票及開放式基金,輕易達到閣下的投資理財目標。此計劃最大好處是可利用平均成本法去分散市場波動風險,並不設鎖定期,投資者可隨時更改或終止月供投資計劃,使計劃能夠配合個人投資取向。

特點

佣金特低,可以低至港幣50元投資於多隻股票或基金。
無約束期,靈活變通,可隨時更改或終止投資計劃及沽出投資計劃的股票及基金。
方便快捷,客戶可隨時於網上平台 "POEMS" 更改投資指示。

詳情:

類別港股月供投資計劃基金月供投資計劃
每隻股票/基金的最低投資金額 港幣1,000元 港幣1,000元
佣金★ 0.25%  (以每月投資總額計算最低收取港幣50元)* 0.5%  (以每月投資總額計算最低收取港幣50元)*
政府印花稅、交易徵費、交易費、中央結算費 ★ 請參閱:基本交易費用 免費
股票/ 基金選擇※ 恒生指數成份股、恒生中國企業指數成份股及其他適用股票 (請參閱:港股月供投資計劃之適用股票) 下列基金公司之適用基金: 1. 安聯環球投資亞太有限公司 2. 中銀國際英國保誠資產管理有限公司 3. 首域投資(香港)有限公司 4. 富蘭克林鄧普頓投資(亞洲)有限公司 5. 摩根資產管理
買貨日期及時段 每月第三個交易日開市一小時後開始 每月第七個交易日
自動轉帳付款日期 每月最後一個工作天 每月第五個工作天
申請 / 更改◇/ 終止計劃 於買貨前一個工作天16:00前通知我們 於買貨前一個工作天16:00前通知我們
申請 / 更改 / 終止方法 1. 透過網上平台 1. 透過網上平台
2. 填妥「港股月供投資計劃申請/修訂表格」▲ 2. 填妥「基金月供投資計劃申請/修訂表格」▲(申請計劃需一併填妥基金投資表格)
付款方法 1. 自行存入資金至證券戶口 1. 自行存入資金至證券戶口
2. 通過銀行進行自動轉賬# 2. 通過銀行進行自動轉賬#

★收費不計在投資金額內。
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◇需注意自動轉帳限額。
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▲請傳真至2287 4554或郵寄至香港金鐘道95號統一中心11樓 (註明:月供計劃﹚

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1.其他服務將跟隨證券戶口的收費。(詳情)
2.閣下須確保指定證券戶口內有足夠的可動用資金支付每月投資供款總額,否則閣下須承擔利息等財務費用。
3.本公司不會發出任何執行自動轉賬服務之通知。若該月自動轉賬未能成功,本公司有權收取手續費港幣100元。
4.如於交收日本公司連續兩期均未能成功從客戶的證券戶口扣除供款,本公司有權即時終止有關計劃而不作事前通知。
5.當香港交易所宣佈半日/全日休市,買貨日期將順延一天,而不作任何通知。
6.月供股票適用-若所選的股票於買貨當日指定時段內在香港交易所停牌/沒有流 動性,相關股票於當日的買貨指示將會被取消,而不作任何通知。
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9.本公司保留隨時修訂、暫停及取消上述產品及服務;及修訂有關條款及 細則的酌情權而不作任何通知。
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認購費 0.75% 起
贖回費 無(個別基金公司設贖回費,以認購之年期計算)
(如以美元電匯方法,每一隻基金最少 150港元)
轉換費 1% (同一間基金公司)
管理費 0.5% - 1.75% (於基金淨值反映)
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