甚麼是基金?
基金投資有什麼好處?
- 投資金額低,選擇豐富:
基金的最低投資額可低至8,000港元。投資者利用小額的資本,就可以享有不同種類的投資機會。
- 獲得環球投資機會:
基金將你的投資範圍擴闊,輝立基金投資服務部提供不同類別的基金給你選擇;令你得以極之方便及富成本效益的方法,掌握亞洲和環球的投資機會,並可避免將自己的資金困在某一個市場或某類投資工具。
- 分散風險:
基金以不同投資形式分散風險,例如投資在不同地區或不同行業,或是投資於不同的證券或發行機構。基金投資的要旨就是利用投資組合的資金購買相互關係較少的金融產品,務求分散風險,使風險回報表現較投資在個別產品上為佳。
- 享有專業投資管理服務:
基金投資者可獲基金經理提供的服務。基金經理幫助你研究和分析基金所投資的市場及證券,從而判斷應持有哪些證券及何時買賣。基金經理深入研究個別股票或其他金融產品的表現、經濟環境的基本因素及市場趨勢,據此作出決定。
- 手續簡單:
購入股票需辦理託管和行政手續。投資於基金則簡單得多,你可以享受到「一站式」的服務,亦即你投資於多種不同的股票,但無須花精神時間安排每種股票的付款、結算及其他相關的行政手續。
定期投資有什麼好處?
- 只需相對較少的資金。
- 減低市場波動帶來的影響。
- 達成長期資本增值的目標。
基金有那些類別?
- 股票基金
股票基金主要投資在股票,目標是爭取資本增值。這類基金有部分投資於本地股票或國際股票,有部分則投資於藍籌股或小型公司的股份等。
- 資源基金
資源基金主要投資於一個多元化的商品生產公司證券組合,而這些公司有部分從事能源、金屬、農業等商品的提煉、生產或買賣業務。
- 商品基金
商品基金的投資目標是透過投資於與商品有關的工具以產生回報。
- 債券基金
債券基金主要投資於債券及其他固定收益證券。這些債券及證券的發行機構包括政府、州政府、企業或其他發行人。
- 保證基金
這類基金將投資者在將來某個指明的日期內的損失限制在某一百份比。
- 衍生工具基金
衍生工具基金投資於槓桿式金融工具,例如期貨、遠期合約及期權,目的是追求資本增值。
- 單一市場基金
單一市場基金主要投資在股票市場,此類基金集中投資在某一國家。
基金會派息嗎?
第一類,留存收益將會自動再投資於該基金,並將於基金價格中反映出來。
第二類,分派基金單位將會再投資於該基金,故持有基金單位數目將會上升。
基金通常用甚麼貨幣結算?
投資基金主要有什麼費用?
從認購金額中扣除,餘額用作買入基金單位。
管理費:
費用高低視乎基金管理的難度,費用於每個交易日從基金價格扣除(每日從價格扣除的年費率=年費率/全年交易日數)。
贖回費:
贖回基金時從單位中扣除有關費用(如適用)。
如果基金管理公司出現財政問題,旗下的基金會受到影響嗎?
受託人/代管人必須把基金的資產與本身的資產分開存放,亦不得利用受託的基金資產,以謀取私利或清還債務。
你了解自己的投資需要嗎?
投資目標︰例如子女教育、退休儲蓄、財富增值等。
自己的財政狀況,包括︰
- 你的每月入息和開支狀況
- 你的資產(例如物業、股票、單位信託基金等)
- 家庭責任(例如要負擔子女的教育費)
- 其他財務責任(例如按揭供款、退休金供款、保險費供款等)
如果你需要詳盡的財務分析,請聯絡我們的客戶服務主任。
投資基金前,有什麼方面需要考慮?
- 個人投資目標和風險承受能力。
- 基金的投資目標、策略、限制和指引。
- 客戶主任/理財顧問的專業意見。
哪種基金適合我?
- 行業分類基金
- 股票基金
- 債券基金
- 外匯基金
- 保証基金
在輝立可以買到甚麼基金?
只需擁有一個輝立證券戶口,便可以認購以上基金,令你投資更靈活。
投資基金高風險嗎?
如何得知基金買賣價格?
如何計算基金回報率?
今天 | |
今天該基金的資產淨值為 | USD 12.60 |
首次手續費為投資的 | 5.5 % |
如投資者總共動用資金 | USD 100,000 |
則其總共可購買的基金位為 | USD 100,000 x (1–5.5%) / 12.60 = 7500 Units |
假設三個月後 | |
該基金的資產淨值為 | USD 16.20 |
則其回報是 | 7500 x (16.2–12.6) = USD 27,000 |
而回報率為 | USD 27,000 / 100,000 = 27 % |
結果 | |
投資者總共動用資金 USD 100,000 | |
投資者三個月後資金 USD 127,000 |
如何在輝立認購基金?
- 登入輝立網上交易系統
- 聯絡您的客戶主任/理財顧問;
- 致電基金熱線:2277-6777;
- 從輝立基金網站下載基金投資綜合表格,填妥及簽署後傳真至2287-4554基金投資服務部處理交易。
如何存款以購買基金?
基金買賣的截止交易時間是?
如何得知持倉狀況?
除閣下須支付的費用外,輝立証券(香港)有限公司可不時(在適用法律不禁止的範圍內)收取和保留佣金、後續費用,以及有關閣下對基金作出投資和本公司根據本條款提供服務而徵收的其他款項。閣下同意輝立証券(香港)有限公司收取和保留該等佣金、後續費用及/或其他款項。輝立証券(香港)有限公司收取或保留該等佣金、後續費用及/或其他款項,不得闡釋為輝立証券(香港)有限公司違返可能對閣下負有的誠信責任或衡平法上的責任。
如非特別註明,本公司將以代理人身分行事。 如非特別註明,本公司與以上產品的發行人沒有從屬關係。
風險披露聲明:
基金價格可升可跌,甚至變成毫無價值。投資者作出決定前,應細閱銷售文件的條款及條件,瞭解該基金的風險、特性及限制等是否適合個人的財務狀況、投資目標及可承受之風險。如要投資,應尋求獨立的專業意見。投資涉及風險,詳情請閱本網站右下方的<<風險披露聲明>>及<<條款及細則>>。
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