基金服務

全部展開 | 全部關閉基金必問

甚麼是基金?

基金就是投資者集液成俅,把資金交給專業人士管理,達至投資的目標。投資的目標,可以是尋求穩定收益,及爭取更高回報。

基金投資有什麼好處?

  • 投資金額低,選擇豐富:

    基金的最低投資額可低至8,000港元。投資者利用小額的資本,就可以享有不同種類的投資機會。

  • 獲得環球投資機會:

    基金將你的投資範圍擴闊,輝立基金投資服務部提供不同類別的基金給你選擇;令你得以極之方便及富成本效益的方法,掌握亞洲和環球的投資機會,並可避免將自己的資金困在某一個市場或某類投資工具。

  • 分散風險:

    基金以不同投資形式分散風險,例如投資在不同地區或不同行業,或是投資於不同的證券或發行機構。基金投資的要旨就是利用投資組合的資金購買相互關係較少的金融產品,務求分散風險,使風險回報表現較投資在個別產品上為佳。

  • 享有專業投資管理服務:

    基金投資者可獲基金經理提供的服務。基金經理幫助你研究和分析基金所投資的市場及證券,從而判斷應持有哪些證券及何時買賣。基金經理深入研究個別股票或其他金融產品的表現、經濟環境的基本因素及市場趨勢,據此作出決定。

  • 手續簡單:

    購入股票需辦理託管和行政手續。投資於基金則簡單得多,你可以享受到「一站式」的服務,亦即你投資於多種不同的股票,但無須花精神時間安排每種股票的付款、結算及其他相關的行政手續。

定期投資有什麼好處?

  • 只需相對較少的資金。
  • 減低市場波動帶來的影響。
  • 達成長期資本增值的目標。

基金有那些類別?

  • 股票基金

    股票基金主要投資在股票,目標是爭取資本增值。這類基金有部分投資於本地股票或國際股票,有部分則投資於藍籌股或小型公司的股份等。

  • 資源基金

    資源基金主要投資於一個多元化的商品生產公司證券組合,而這些公司有部分從事能源、金屬、農業等商品的提煉、生產或買賣業務。

  • 商品基金

    商品基金的投資目標是透過投資於與商品有關的工具以產生回報。

  • 債券基金

    債券基金主要投資於債券及其他固定收益證券。這些債券及證券的發行機構包括政府、州政府、企業或其他發行人。

  • 保證基金

    這類基金將投資者在將來某個指明的日期內的損失限制在某一百份比。

  • 衍生工具基金

    衍生工具基金投資於槓桿式金融工具,例如期貨、遠期合約及期權,目的是追求資本增值。

  • 單一市場基金

    單一市場基金主要投資在股票市場,此類基金集中投資在某一國家。

基金會派息嗎?

基金通常分作兩大類:

第一類,留存收益將會自動再投資於該基金,並將於基金價格中反映出來。
第二類,分派基金單位將會再投資於該基金,故持有基金單位數目將會上升。

基金通常用甚麼貨幣結算?

大部份基金都以美元結算,但亦有一些基金以歐羅、英鎊、日圓等結算。投資者認購基金之前,必須了解清楚該基金是用何種貨幣結算,因為所用貨幣的匯率波動,會影響回報的增減。

投資基金主要有什麼費用?

認購費:
從認購金額中扣除,餘額用作買入基金單位。

管理費:
費用高低視乎基金管理的難度,費用於每個交易日從基金價格扣除(每日從價格扣除的年費率=年費率/全年交易日數)。

贖回費:
贖回基金時從單位中扣除有關費用(如適用)。

如果基金管理公司出現財政問題,旗下的基金會受到影響嗎?

認可基金必須委託受託人/代管人(可以是銀行、註冊的信託公司等等),以妥善存管基金的資產。因此,基金管理公司並不能以基金的資產來解決公司的財政困難。
受託人/代管人必須把基金的資產與本身的資產分開存放,亦不得利用受託的基金資產,以謀取私利或清還債務。

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你了解自己的投資需要嗎?

每個人的理財需要都很不同,你可以從以下角度分析。

投資目標︰例如子女教育、退休儲蓄、財富增值等。

自己的財政狀況,包括︰
  • 你的每月入息和開支狀況
  • 你的資產(例如物業、股票、單位信託基金等)
  • 家庭責任(例如要負擔子女的教育費)
  • 其他財務責任(例如按揭供款、退休金供款、保險費供款等)
投資年期︰如果你的資金可以作較長時間的投資,承受風險的能力也較高。

如果你需要詳盡的財務分析,請聯絡我們的客戶服務主任。

投資基金前,有什麼方面需要考慮?

了解自己的投資需要後,就可以選擇合適的基金。你可以選擇多於一種基金,包括︰
  • 個人投資目標和風險承受能力。
  • 基金的投資目標、策略、限制和指引。
  • 客戶主任/理財顧問的專業意見。

哪種基金適合我?

了解自己的投資需要後,就可以選擇合適的基金。你可以選擇多於一種基金,包括︰
  • 行業分類基金
  • 股票基金
  • 債券基金
  • 外匯基金
  • 保証基金

在輝立可以買到甚麼基金?

輝立代理超過15間基金公司, 提供超過400種優質基金以供選擇。
只需擁有一個輝立證券戶口,便可以認購以上基金,令你投資更靈活。

全部展開 | 全部關閉基金的保障、風險及回報

投資基金高風險嗎?

一般而言,由於基金會分散投資,所以購買基金的風險比購買單一股票低。 因應投資者對回報的要求及承受風險的能力,各種基金有不同的風險以供投資者選擇。例如債券基金較股票基金低風險。

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如何得知基金買賣價格?

客戶可瀏覽輝立基金網頁 或 透過個別基金公司網址 或 報章,例如 經濟日報,南華日報等 參考每日基金價格。

如何計算基金回報率?

例如: 假設投資者已選定一基金,其資料如下 (以下資料只作參考)
今天  
今天該基金的資產淨值為 USD 12.60
首次手續費為投資的 5.5 %
如投資者總共動用資金 USD 100,000
則其總共可購買的基金位為 USD 100,000 x (1–5.5%) / 12.60 = 7500 Units
   
假設三個月後  
該基金的資產淨值為 USD 16.20
則其回報是 7500 x (16.2–12.6) = USD 27,000
而回報率為 USD 27,000 / 100,000 = 27 %
   
結果  
投資者總共動用資金 USD 100,000
投資者三個月後資金 USD 127,000

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如何在輝立認購基金?

  • 登入輝立網上交易系統
  • 聯絡您的客戶主任/理財顧問;
  • 致電基金熱線:2277-6777;
  • 從輝立基金網站下載基金投資綜合表格,填妥及簽署後傳真至2287-4554基金投資服務部處理交易。
**投資者必須先於輝立証券(香港)有限公司開立証券戶口。

如何存款以購買基金?

基金存款手續與股票戶口相同。客戶可選擇存款至香港股票/外國股票戶口作認購基金之用。

基金買賣的截止交易時間是?

基金買賣的截止交易時間是每日下午3:00正(個別基金或有不同的截止落盤時間,詳情請參閱客戶基金站或致電熱線查詢)。

如何得知持倉狀況?

可從網上交易系統/月結單得知持倉情況。
  1. 基金格價及收益可升亦可跌,投資者需要注意基金之風險
  2. 投資前請閱讀基金買賣說明書及有關文件了解買賣之事項
  3. 以上資料只作參考並不用成投資決定的指引或邀請
  4. 本公司保留更改以之上安排之決定
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客戶服務部 (一般查詢 / 投訴)
電話 : (852) 2277 6555
傳真 : (852) 2277 6008
電郵 : cs@phillip.com.hk

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