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全部展開 | 全部關閉基金必問

1.甚麼是基金?

基金是由專業基金經理管理的集成投資計劃。這些計劃匯集了投資取向相若人士的資金,投資於股票、債券及貨幣市場工具。

2.基金投資有什麼好處?

專業管理:
基金由專業基金經理管理,他們根據基金的投資目標確定最佳的投資機會,並作出投資及控制風險。基金經理平均具備三至五年投資管理經驗。透過國際網絡,基金經理能獲得第一手宏觀及微觀經濟資料,藉以作出明智的投資決定。
提供環球投資機會: 很多本港投資者都希望涉足環球市場,但往往因為成本高昂及缺乏時間、市場情報和入市途徑,以致望而卻步。 基金的最低投資額一般只是一千美元,令投資者能夠藉此掌握海外投資的機會。
分散風險: 一般來說,每個基金都投資於五十種證券或以上,即使其中一種證券受到政治、經濟及投資因素影響,以致蒙受損失,也可靠其他獲利的證券投資來抵銷,從而為投資者分散風險。
容易變現、易於掌握: 基金像股票一樣,可以每日買賣,方便投資者套現。大部份基金經理每日都會在報章或透過分銷商報價,因此投資者極容易掌握自己的投資情況。

3. 於本公司買賣基金有那些類別?

資產分配型基金 資產分配型基金是一種均衡的投資組合, 目的是既爭取資增值, 又帶來固定收益的基金。這類基金會投資於環球股票、固定收益證券及貨幣市場工具, 通常在某一資產類別的投資額不會超過某一百分比。
股票基金 股票基金主要投資在股票(通常不少於基金資產的70%)的基金, 目標是爭取資本增值。這類基金有的投資於本地股票或國際股票, 有的則投資於藍籌股或小型公司的股份等。
債券基金 債券基金主要投資於債券或其他固定收益證券(通常不少於70%)的基金。這些債券及證券的發行機構包括政府、州政府、企業或其他發行人。
貨幣市場基金 貨幣市場基金投資於短期貨幣市場票據(年期通常少於一年)的基金, 例如政府證券、定期票據、銀行存款, 以及其他以不同貨幣結算的資產。

4. 基金會派息嗎?

基金通常分作兩大類:
第一類,留存收益將會自動再投資於該基金,並將於基金價格中反映出來。
第二類,分派基金單位將會再投資於該基金,故持有基金單位數目將會上升。

5. 基金通常用甚麼貨幣結算?

大部份基金都以美元結算,但亦有一些基金以港幣、人民幣、歐羅、英鎊、日圓等結算。投資者認購基金之前,必須了解清楚該基金是用何種貨幣結算,因為所用貨幣的匯率波動,會影響回報的增減。

6. 於本公司投資基金主要有什麼費用?

認購費:從認購金額中扣除,餘額用作買入基金單位。

7. 如果基金管理公司出現財政問題,旗下的基金會受到影響嗎?

認可基金必須委託受託人/代管人(可以是銀行、註冊的信託公司等等),以妥善存管基金的資產。因此,基金管理公司並不能以基金的資產來解決公司的財政困難。

8. 投資基金要注意甚麼?

選購基金時,應考慮以下因素:
個人情況
  • 投資目標
  • 投資視野
  • 可承受的風險
    基金經理:
  • 信譽
  • 管理基金的資產值
  • 投資過程及經驗
  • 售後服務

  • 基金:
  • 往績:一貫表現及實質回報
  • 基金經理對管理的基金是否具備專門知識及經驗
  • 基金是否適合個人需要

9. 在輝立可以買到甚麼基金?

輝立代理超過30間基金公司, 提供超過400種優質基金以供選擇。基金詳情可瀏覽 輝立基金服務

10. 投資基金高風險嗎?

一般而言,由於基金會分散投資,所以購買基金的風險比購買單一股票低。 因應投資者對回報的要求及承受風險的能力,各種基金有不同的風險以供投資者選擇。例如債券基金較股票基金低風險。

11. 投資基金有什麽風險?

買賣基金的風險
投資基金的價格可能會波動,有時甚至會大幅波動;投資基金價格可升可跌,甚至變成毫無價值。買賣特定投資基金未必可賺取利潤,反而可能招致損失。
市場風險(新興市場基金)
各項投資基金均具有獨特的投資重點。客戶應瞭解自身的投資目標、策略及與之相關的不同波幅及風險水平,以確保投資基金適合其財政狀況及投資目標。
國家風險(新興市場基金)
如政府可能透過外匯管制法或限制利潤匯回的方式干預市場,這可能會影響投資的價值或投資者享有其利益的能力。
投資策略風險(對沖基金/另類投資基金)
對沖基金或另類投資基金包括使用衍生工具所採用的投資策略通常涉及高度風險。由於槓桿作用,市場的輕微波動可能帶來巨額收益,但任何虧損亦被大幅擴大。

12. 如何得知基金買賣價格?

客戶可登入輝利市或瀏覽輝立基金網頁

13. 如何計算基金價格?

基金通常會以資產淨值或以買入/賣出價報價:
1) 資產淨值 = 投資總額減去所有費用,包括管理費
2) 賣出價(投資者的買入價位)=(資產淨值/單位數量)+首次認購費
買入價(投資者的賣出價位)=(資產淨值/單位數量)-贖回費(如適用)

14. 如何在輝立認購基金?

-登入輝立網上交易系統
-聯絡您的客戶主任/理財顧問;
-致電基金熱線:2277-6777;
-從輝立基金網站下載基金投資綜合表格,填妥及簽署後傳真至22874554基金投資服務部處理交易。
**投資者必須先於輝立證券(香港)有限公司開立證券戶口。

15. 基金買賣的截止交易時間是?

基金買賣的截止交易時間是每日下午3:00(個別基金或有不同的截止落盤時間,詳情請參閱客戶基金站或致電熱線查詢) 。

16. 如何得知持倉狀況?

可從網上交易系統/月結單得知持倉情況。

17. 哪種基金適合我?

了解自己的投資需要後,就可以選擇合適的基金。輝立提供每月焦點基金供客戶參考。

18. 什麽是按揭分期計劃?

按揭分期計劃一般讓客戶以少至30%的資金,就可購入按揭分期計劃內之股票、債券及基金,當中部分債券基金更可以少至20%的資金購入,其餘資金則由輝立提供融資。詳情可瀏覽輝立基金網站

19. 我如何透過按揭分期計劃認購基金?

客戶需先開立按揭分期戶口,開立戶口之費用全免,開戶表格可按此下載。填妥表格後請連同基金投資表格一併遞交客戶主任。客戶買入前需先存入所需資金於股票戶口。

20. 透過按揭分期計劃認購基金後,如何還款及計算利息??

還款金額及利息計算可透過還款計算機了解。
條款及細則:

除閣下須支付的費用外,輝立証券(香港)有限公司可不時(在適用法律不禁止的範圍內)收取和保留佣金、後續費用,以及有關閣下對基金作出投資和本公司根據本條款提供服務而徵收的其他款項。閣下同意輝立証券(香港)有限公司收取和保留該等佣金、後續費用及/或其他款項。輝立証券(香港)有限公司收取或保留該等佣金、後續費用及/或其他款項,不得闡釋為輝立証券(香港)有限公司違返可能對閣下負有的誠信責任或衡平法上的責任。

如非特別註明,本公司將以代理人身分行事。 如非特別註明,本公司與以上產品的發行人沒有從屬關係。

風險披露聲明:

基金價格可升可跌,甚至變成毫無價值。投資者作出決定前,應細閱銷售文件的條款及條件,瞭解該基金的風險、特性及限制等是否適合個人的財務狀況、投資目標及可承受之風險。如要投資,應尋求獨立的專業意見。投資涉及風險,詳情請閱本網站右下方的<<風險披露聲明>>及<<條款及細則>>。

本網頁所載的資料並未經香港證監會審閱。 該等基金獲得香港證券及期貨事務監察委員會認可,但有關認可並不等於推薦或認許。
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